Jeg kan huske, da jeg var lille, tilbage i Pleistocene, at al min økonomiske viden bestod af at vide, at "ting" kostede penge, og at jo mere jeg kunne lide dem, jo flere penge koster de, at hvis sparegrisen lavede støj og vejede, betød det, at jeg havde "penge" , penge, der på den anden side aldrig kunne bruge, fordi det altid var til "en anden tid".
I dag læste jeg nyheden om, at MasterCard er forpligtet til at tage en række finansielle produkter, der er rettet mod børn, og jeg har en fornemmelse af, at en virksomhedsleder har mistet sindet med babybossfilmen. Er vi blevet skøre?
Undskyldningen for økonomisk ansvar og autonomi
Ledere af Mastercard siger, at de sammen med Child & Youth Finance International-organisationen har udviklet en "hvidbog" med retningslinjerne for udvikling af egnede finansielle produkter til det mindste af huset og undgår dem, der ikke er egnede, så som reklamer rettet mod dette segment.
Jeg er ikke den, at jeg er ekspert inden for international finansiering, lige så meget som mit hjem, men hvis jeg tænker på "finansielle produkter", der passer til mine børn, kan jeg kun tænke på et par af dem: deres forældre og sparegrisen.
Hvilken mani har andre ved at få vores børn til at blive mikro voksne, som om de ikke havde tid til at spare til det. Er det virkelig nødvendigt? Jeg benægter ikke, at det at have en vis viden om, hvordan verden fungerer, er godt for dem, og at det at lære dem fra en ung alder ikke at spilde og forbruge på en ansvarlig måde er vigtigt for dem, deres fremtid og for dette samfund med umættelig forbrugerstrang.
Hver gang vi kræver mere af vores børn, at de ved, hvordan de gør voksne ting, at de opfører sig som os, at de opfører sig korrekt i vores miljø, at de taler sprog, at de spiller fodbold som de revner, der kommer ud på tv, det er modeller af tøj, har vi endda konkurrence om skønhed, musikalsk eller madlavning, hvor vi tvinger dem til at konkurrere med hinanden foran samarbejdet. Vi gør dem til små voksne, når Hvad de virkelig er eksperter på er at være børn.
For et øjeblik, hvilke aldre taler vi om?
Nå, ingen alder er specificeret i artiklen eller endda den type produkter, der tilbydes, men via webstedet til Child & Youth Finance International kan vi se, at de har projekter i forskellige lande, der er rettet mod børn over 10 år.
10 år!Jeg ved ikke, i hvilken alder begyndte Rokefeler at ælte sin formue? Er jeg den eneste, der er lidt bange for at komme hjem en dag og få dit barn til at bede dig om penge til at købe en pakke med aktier i Pedrito & Co, der blev grundlagt af en partner i udsparingen? Mand, det er en ting at tilbringe lørdag eftermiddag på at spille monopol og en anden meget forskellig at bruge på evaluering af aktieindekserne i Tokyo eller Down Jones.
Hvem vil forklare disse produkter til mine børn?
Hvis du i dette land allerede er blevet meget fed med den berømte "foretrækkes"Det var meningen, at i henhold til økonomiske mandamaser, at det var et vidunderligt produkt og tilpasset enhver type kunde, vil jeg ikke forestille mig den, der kan organiseres med 10 eller 12 år gamle børn, der administrerer deres bankkonti.
Og hvordan vil de reklamere for disse produkter, hvis det antages, at reklame for et hvilket som helst finansielt produkt er forbudt for mindreårige? Hvor mange af os har viden nok til at håndtere finansielle produkter? Fordi jeg forestiller mig, at vi skal være dem, der forklarer eller er til stede for dem, når jeg forklarer dem, hvad hver ting er.
Måske har vi ikke forstået godt, hvad Montessori betød for os, eller det er muligt, at nogle få i vores børn har set et rev, et nyt korn til at få olie, problemet vil være omkostningerne ved al denne udnyttelse.
Lad børnene forblive børn og lege voksne og ikke omvendt.
